TRANSFERENCIAS

Rigen nuevos topes para operaciones bancarias y billeteras virtuales, con monitoreo especial en montos elevados.

La billetera virtual lanzó una Central de Seguridad con nuevas funciones para prevenir fraudes y proteger a los usuarios en Argentina.

Mercado Pago difundió consejos para prevenir estafas al transferir dinero desde el celular, un método rápido pero irreversible.

Desde septiembre, la agencia refuerza controles sobre bancos y billeteras virtuales que superen nuevos topes actualizados.

Desde junio, la ARCA elevó los topes de control a $50 millones en personas físicas. Qué pasa si recibís una transferencia importante.

Un descuido al tipear alias, CBU o monto puede costar caro: qué recomiendan bancos y la Justicia en Argentina.

ARCA, organismo que reemplazó a la exAFIP, actualizó en agosto de 2025 los montos a partir de los cuales los bancos deben informar operaciones financieras.

El Gobierno elevó el tope para transferencias entre familiares sin que los bancos deban informarlas a ARCA.

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex-AFIP, actualizó sus parámetros de control financiero: ahora monitorea automáticamente aquellas transferencias que superen los $50 millones para personas físicas y los $30 millones para jurídicas. La reforma se enmarca en el Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos y busca centrar los controles en operaciones de alto volumen, no en transacciones comunes.

A partir de agosto, ARCA exige a bancos y billeteras virtuales informar movimientos.

Desde junio rigen nuevos límites para operaciones bancarias y billeteras virtuales según la Resolución 5512/2024.

Desde julio, el límite para transferencias entre personas físicas sin alerta automática ante ARCA se elevó a $50 millones mensuales.

Desde julio de 2025, ARCA actualizó los montos que obligan a reportar saldos y transferencias en Mercado Pago.

El nuevo sistema de control fiscal eleva los topes, pero aún puede requerir justificación si hay movimientos sospechosos.

Una nueva modalidad de estafa circula a través de plataformas como Mercado Pago: los delincuentes simulan una transferencia "por error" y luego contactan a la víctima para pedirle la devolución. Pero si se cae en la trampa, la pérdida puede ser total.

Desde este mes, quienes superen ciertos montos en bancos o billeteras virtuales podrían ser fiscalizados por la ex AFIP

La ex AFIP ya definió los montos que activan investigaciones por movimientos bancarios y virtuales desde julio 2025.

El Ejecutivo presentó 11 medidas para incentivar el uso de ahorros no bancarizados y promover la monetización de la economía.

ARCA (ex AFIP) endureció los controles sobre movimientos de dinero entre cuentas propias y a través de billeteras virtuales. Transferencias mayores a $600.000 o saldos superiores a $1.000.000 pueden ser fiscalizados si no se justifican debidamente. Qué documentación puede exigir el organismo.

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) endureció los controles sobre transferencias de dinero. En marzo de 2025, operaciones superiores a $600.000 entre cuentas propias o saldos bancarios de más de $1.000.000 pueden ser objeto de revisión. También se supervisan movimientos por billeteras virtuales que superen los $2.000.000.

El fisco suele investigar determinados montos al superar parámetros preestablecidos.