ARCA actualizó los montos: ¿desde cuándo tu transferencia encenderá la alarma?

Actualización de los límites de control

Desde agosto de 2025, ARCA dispuso nuevos umbrales de control para transferencias y acreditaciones realizadas a través de bancos o billeteras virtuales, como parte del "Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos". Este cambio surge como respuesta al aumento de la inflación y a nuevas formas de transacción digital, ajustando los montos que antes resultaban obsoletos.

¿Qué operaciones quedarán bajo la lupa?

De acuerdo con la normativa vigente, las operaciones financieras que superen estos montos podrán activar alertas automáticas y ser investigadas por ARCA:

• Transferencias o acreditaciones bancarias: desde $50 millones (personas físicas) o $30 millones (personas jurídicas).

• Extracciones en efectivo: desde $10 millones, sin importar si es individual o empresa.

¿Qué sucede si se supera el límite?

Superar estos montos no implica ilegalidad inmediata, pero sí activará controles y posibles requerimientos:

• Las entidades financieras o billeteras virtuales podrán bloquear la operación hasta que se justifique su origen.

• Podrían solicitar documentación como recibos de sueldo, facturas, contratos o comprobantes tributarios.

• También existe la posibilidad de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF. 

ARCA moderniza sus mecanismos de control, focalizándose en operaciones financieras relevantes. Esta actualización busca evitar el monitoreo excesivo de transacciones cotidianas, privilegiando la fiscalización de grandes movimientos. Para quienes operan con montos elevados, es clave contar con respaldo documental y asesoramiento contable para evitar inconvenientes.

(Fuente: El Diario Nuevo Día)