¿ARCA puede revisar tus billeteras virtuales?: esto debés saber

Desde noviembre de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, comenzará a investigar a los usuarios de billeteras virtuales y cuentas bancarias cuyos saldos mensuales superen los límites establecidos por el organismo.
El objetivo es garantizar el origen lícito del dinero y evitar irregularidades fiscales en las operaciones realizadas a través de plataformas digitales.

Cuando los movimientos sean en moneda extranjera o criptomonedas, se deberán convertir los valores a pesos argentinos para cumplir con las obligaciones de información previstas en la normativa. 

 Los límites que fijó ARCA para transferencias y saldos

Las entidades financieras y las plataformas digitales deberán reportar todas las operaciones, saldos y consumos que superen los nuevos umbrales.
Según la actualización de ARCA, los montos quedaron establecidos de la siguiente manera:

• Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.

• Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.

• Compras como consumidor final: $10.000.000 para ambos rubros.

• Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.

• Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.

Antes, el límite para reportar operaciones era de apenas $2.000.000, por lo que la suba representa una ampliación significativa de los márgenes informativos. "Con esta medida buscamos transparentar el sistema y asegurar que los fondos tengan un origen declarado", explicaron desde ARCA en un comunicado reciente. 

 Cómo evitar sanciones o demoras por irregularidades

ARCA recordó que los contribuyentes deben justificar todos los movimientos que superen los topes y conservar la documentación respaldatoria.
Además, se insta a los usuarios de billeteras virtuales a verificar la coherencia entre sus ingresos declarados y sus operaciones digitales, especialmente en transferencias entre cuentas propias o de terceros.

El organismo aclaró que los montos se ajustarán automáticamente cada seis meses, en función del Índice de Precios al Consumidor (IPC), para mantener su vigencia frente a la inflación.

De esta forma, ARCA busca reforzar el control sobre el flujo de dinero digital y evitar la circulación de fondos provenientes de actividades ilícitas o no declaradas.(El Destape)