¿Cuánto se puede transferir sin ser investigado por ARCA desde junio?

ARCA, el organismo que reemplazó a la AFIP, anunció que a partir de junio de 2025 entrarán en vigencia nuevos límites para operaciones financieras que podrían activar investigaciones. Esto incluye transferencias, extracciones en efectivo, saldos bancarios, plazos fijos y tenencias en billeteras virtuales o sociedades de bolsa.

A partir de ahora, los bancos y billeteras virtuales deberán informar a la Unidad de Información Financiera (UIF) cuando los montos superen estos umbrales:

• Transferencias/acreditaciones: $50 millones (personas físicas), $30 millones (personas jurídicas)

• Extracciones en efectivo: $10 millones (ambos casos)

• Saldos bancarios: $50 millones (físicas), $30 millones (jurídicas)

• Plazos fijos: $100 millones (físicas), $30 millones (jurídicas)

• Billeteras virtuales: mismos valores que transferencias

• Tenencias en sociedades de bolsa: $100 millones (físicas), $30 millones (jurídicas)

• Compras de consumidor final: hasta $10 millones sin justificación 

Qué errores evitar para no ser investigado

Desde ARCA señalaron los errores más comunes que podrían derivar en una fiscalización: "Las operaciones deben estar siempre respaldadas, aunque sean entre cuentas propias", aclaran desde el organismo.

Los puntos críticos son:

• Superar los montos sin respaldo documental o justificación en ingresos.

• No responder en tiempo y forma a requerimientos de bancos o billeteras.

• Utilizar billeteras virtuales para mover fondos sin declararlos previamente.

En caso de sospechas, los bancos están obligados a emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF. 

Qué documentación puede solicitar ARCA

Si se inicia una investigación, ARCA podrá requerir:

• Boletas de compra o venta

• Comprobantes de venta de activos (acciones, empresas)

• Recibos de sueldo, haberes jubilatorios o facturación

• Constancia de monotributo

• Certificación contable del origen de los fondos

La falta de respuesta puede llevar a bloqueo de cuentas, congelamiento de fondos o intimaciones formales. 

"El objetivo es asegurar que el origen de los fondos sea lícito y esté debidamente declarado", indican desde la ex AFIP. (IProfesional)