Transferencias bancarias: nuevos límites de ARCA en octubre

La Administración de Recaudación y Control (ARCA) confirmó que a partir de octubre entrarán en vigencia límites más estrictos para transferencias bancarias, acreditaciones y movimientos en billeteras virtuales.

El organismo advirtió que el objetivo es "evitar inconvenientes, demoras o bloqueos en operaciones de gran volumen", y recordó que si el origen de los fondos no puede justificarse de manera clara, se intensifican los controles.

Según lo informado, los montos máximos antes de activar reportes automáticos serán de $50 millones para personas humanas y $30 millones para personas jurídicas. 

Qué operaciones quedan bajo la lupa de ARCA

Los controles no se limitan a transferencias. También alcanzan a extracciones, saldos y plazos fijos.

• Extracciones en cajeros: se informarán operaciones superiores a $10 millones.

• Plazos fijos: se reportarán desde $100 millones para personas humanas y $30 millones para jurídicas.

• Compras como consumidor final: el tope sin informe automático será de $10 millones con cualquier medio de pago.

• Billeteras virtuales: deberán informar operaciones desde los mismos montos que bancos ($50 millones personas humanas, $30 millones jurídicas).

"En caso de superar los límites sin documentación clara, el caso puede derivar en un Reporte de Operación Sospechosa", señalaron desde el organismo. 

El objetivo: frenar evasión y movimientos dudosos

ARCA remarcó que el endurecimiento busca reforzar la trazabilidad del dinero y reducir la evasión fiscal.

Las operaciones que intenten evadir controles -como fraccionar transferencias- también quedarán alcanzadas por alertas automáticas. Además, se podrá requerir documentación adicional a los contribuyentes para justificar el origen de los fondos.

"Es fundamental respetar las regulaciones para evitar bloqueos y demoras en el manejo de sumas importantes", subrayaron desde la entidad recaudadora.(LMN)